يمكن لكم بالتجارة خيارات من دون هامش الحساب

منشورات المستثمر الهامش: الاقتراض المال لدفع ثمن الأسهم كوتارجينكوت هو اقتراض المال من الوسيط الخاص بك لشراء الأسهم واستخدام الاستثمار الخاص بك كضمان. وعادة ما يستخدم المستثمرون الهامش لزيادة قوتهم الشرائية حتى يتمكنوا من امتلاك المزيد من الأسهم دون دفع ثمنها بالكامل. ولكن الهامش يعرض المستثمرين إلى احتمال حدوث خسائر أعلى. هيريس ما تحتاج إلى معرفته عن الهامش. فهم كيف يعمل الهامش يتيح لك أن تقول أنك تشتري مخزنا لمدة 50 وسعر السهم يرتفع إلى 75. إذا قمت بشراء الأسهم في حساب نقدي ودفع ثمنها بالكامل، فإنك تحصل على 50 في المئة العائد على الاستثمار الخاص. ولكن إذا قمت بشراء الأسهم على الهامش 150 دفع 25 نقدا والاقتراض 25 من وسيطك 150 يول كسب 100 في المئة العائد على المال الذي استثمرت. بطبيعة الحال، لا يزال مدينون الشركة 25 زائد الفائدة. الجانب السلبي لاستخدام الهامش هو أنه إذا انخفض سعر السهم، يمكن أن تتكبد خسائر كبيرة بسرعة. على سبيل المثال، دعونا نقول الأسهم التي اشتريتها لمدة 50 يسقط إلى 25. إذا كنت تدفع بالكامل عن الأسهم، فإنك تفقد 50 في المئة من أموالك. ولكن إذا اشتريت على الهامش، فإنك تفقد 100 في المئة، وكنت لا يزال يجب أن تأتي مع الفائدة التي مدينون على القرض. وفي الأسواق المتقلبة، قد يطلب من المستثمرين الذين يطالبون بدفع الهامش الأولي للأسهم، من حين لآخر، أن يقدموا نقدا إضافيا إذا انخفض سعر السهم. وقد صدم بعض المستثمرين لمعرفة أن شركة الوساطة لديها الحق في بيع أوراقها المالية التي تم شراؤها على الهامش 150 دون أي إخطار وربما في خسارة كبيرة للمستثمر. إذا كان الوسيط الخاص بك يبيع الأسهم الخاصة بك بعد أن انخفض السعر، ثم كنت قد فقدت على فرصة لاسترداد الخسائر الخاصة بك إذا كان السوق مستبعد. التعرف على حسابات المخاطر المخاطر يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر جدا وأنها ليست مناسبة للجميع. قبل فتح حساب الهامش، يجب أن تفهم تماما ما يلي: يمكنك أن تفقد المزيد من المال مما كنت قد استثمرت قد تضطر إلى إيداع نقدية إضافية أو الأوراق المالية في حسابك في وقت قصير لتغطية خسائر السوق قد تضطر إلى بيع بعض أو كل من الأوراق المالية الخاصة بك عندما انخفاض أسعار الأسهم خفض قيمة الأوراق المالية الخاصة بك وشركة الوساطة الخاصة بك قد تبيع بعض أو كل من الأوراق المالية الخاصة بك دون استشارة لك لسداد القرض الذي قدم لك. يمكنك حماية نفسك من خلال معرفة كيف يعمل حساب الهامش وماذا يحدث إذا انخفض سعر الأسهم المشتراة على الهامش. اعرف أن شركتك تتهمك باقتراض المال وكيف سيؤثر ذلك على إجمالي عائد استثماراتك. تأكد من أن تسأل الوسيط الخاص بك ما إذا كان من المنطقي بالنسبة لك للتداول على الهامش في ضوء الموارد المالية الخاصة بك، والأهداف الاستثمارية، والتسامح للمخاطر. قراءة اتفاق الهامش الخاص بك لفتح حساب الهامش، وسيط الخاص بك هو مطلوب للحصول على توقيعك. قد يكون الاتفاق جزءا من اتفاقية فتح حسابك أو قد يكون اتفاقا منفصلا. ينص اتفاق الهامش على أنه يجب عليك الالتزام بقواعد مجلس الاحتياطي الاتحادي، وبورصة نيويورك، والرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية، وشركة وشركة حيث قمت بإعداد حساب الهامش الخاص بك. احرص على مراجعة الاتفاقية بعناية قبل التوقيع عليها. وكما هو الحال مع معظم القروض، يفسر اتفاق الهامش أحكام وشروط حساب الهامش. يصف الاتفاق كيف يتم احتساب الفائدة على القرض، وكيف كنت مسؤولا عن سداد القرض، وكيف الأوراق المالية التي تشتري بمثابة ضمانات للقرض. راجع بعناية الاتفاق لتحديد ما هو الإشعار، إن وجد، الذي يجب على شركتكم تقديمه قبل بيع الأوراق المالية الخاصة بك لجمع المال الذي اقترضته. تعرف على قواعد الهامش لدى مجلس الاحتياطي الاتحادي والعديد من منظمات التنظيم الذاتي (سروز) مثل نيس و فينرا، قواعد تحكم تداول الهامش. يمكن لشركات الوساطة إنشاء متطلباتها الخاصة طالما أنها على الأقل مقيدة مثل مجلس الاحتياطي الاتحادي وقواعد سرو. وفيما يلي بعض القواعد الأساسية التي يجب أن تعرفها: قبل التداول 150 الحد الأدنى للهامش قبل التداول على الهامش، فينرا، على سبيل المثال، يتطلب منك أن تودع لدى شركة الوساطة الخاصة بك ما لا يقل عن 2000 أو 100 في المئة من سعر الشراء، أيهما أقل . ويعرف هذا باسم الهامش الأدنى. قد تطلب منك بعض الشركات إيداع أكثر من 2000 شركة. المبلغ الذي يمكنك الاقتراض 150 الهامش الأولي وفقا للوائح T لمجلس الاحتياطي الاتحادي، يمكنك الاقتراض ما يصل إلى 50 في المئة من سعر الشراء من الأوراق المالية التي يمكن شراؤها على الهامش. ويعرف هذا باسم الهامش الأولي. بعض الشركات تتطلب منك إيداع أكثر من 50 في المئة من سعر الشراء. كما يجب الانتباه إلى أنه لا يمكن شراء جميع الأوراق المالية على الهامش. المبلغ الذي تحتاجه بعد التداول 150 هامش الصيانة بعد شراء الأسهم على الهامش، فينرا يتطلب منك الاحتفاظ بحد أدنى من حقوق الملكية في حساب الهامش الخاص بك. حقوق الملكية في حسابك هي قيمة الأوراق المالية الخاصة بك أقل كم كنت مدين لشركة وساطة الخاص بك. تتطلب القواعد أن يكون لديك ما لا يقل عن 25 في المئة من إجمالي القيمة السوقية للأوراق المالية في حساب الهامش الخاص بك في جميع الأوقات. ويسمى 25 في المئة شرط الصيانة. في الواقع، العديد من شركات الوساطة لديها متطلبات صيانة أعلى، عادة ما بين 30 إلى 40 في المئة، وأحيانا أعلى اعتمادا على نوع من الأسهم المشتراة. هيريس مثال على كيفية عمل متطلبات الصيانة. دعونا نقول لك شراء 16،000 قيمة الأوراق المالية عن طريق الاقتراض 8،000 من شركتك ودفع 8000 نقدا أو الأوراق المالية. إذا انخفضت القيمة السوقية للأوراق المالية إلى 12،000، فإن الأسهم في حسابك تنخفض إلى 4000 (12،000 - 8،000 4،000). إذا كان لدى شركتك 25٪ من متطلبات الصيانة، يجب أن يكون لديك 3000 في الأسهم في حسابك (25 في المئة من 12،000 3،000). في هذه الحالة، لديك ما يكفي من الأسهم لأن 4،000 في حقوق الملكية في حسابك أكبر من 3000 متطلبات الصيانة. ولكن إذا كانت شركتك لديها متطلبات صيانة 40 في المئة، لن يكون لديك ما يكفي من العدالة. وستطلب الشركة أن يكون لديك 4،800 في الأسهم (40 في المئة من 12،000 4،800). لديك 4000 في الأسهم هو أقل من الشركات 4،800 شرط الصيانة. ونتيجة لذلك، قد تصدر الشركة نداء الهامش، حيث إن حقوق الملكية في حسابك قد انخفضت بمقدار 800 دون متطلبات صيانة الشركات. فهم مكالمات الهامش 150 يمكنك أن تفقد أموالك بسرعة وبدون إشعار إذا انخفض حسابك إلى أدنى من متطلبات صيانة الشركات، ستقوم شركتك عموما بإجراء مكالمة هامشية تطلب منك إيداع المزيد من النقود أو الأوراق المالية في حسابك. إذا كنت غير قادر على تلبية دعوة الهامش، سوف تبيع الشركة الأوراق المالية الخاصة بك لزيادة حقوق الملكية في حسابك حتى أو أعلى متطلبات صيانة الشركات. تذكر دائما أن الوسيط الخاص بك قد لا يكون مطلوبا لإجراء مكالمة الهامش أو أقول لكم خلاف ذلك أن حسابك قد انخفض تحت شرط صيانة الشركات. قد يكون الوسيط قادرا على بيع الأوراق المالية الخاصة بك في أي وقت دون استشارة لك أولا. بموجب معظم اتفاقيات الهامش، حتى إذا كانت شركتك تقدم لإعطائك الوقت لزيادة حقوق الملكية في حسابك، فإنه يمكن بيع الأوراق المالية الخاصة بك دون انتظار لك لتلبية دعوة الهامش. اسأل نفسك هذه الأسئلة الرئيسية هل تعلم أن حسابات الهامش تنطوي على مخاطر أكبر بكثير من الحسابات النقدية حيث كنت تدفع بالكامل للأوراق المالية التي تشتريها هل أنت على علم قد تفقد أكثر من مبلغ المال الذي استثمرت في البداية عند شراء على هامش يمكنك تحمل المزيد من المال من المبلغ الذي استثمرته هل أخذت الوقت لقراءة اتفاقية الهامش هل سألت أسئلة الوسيط الخاص بك حول كيفية عمل حساب الهامش وما إذا كان مناسبا لك للتداول على الهامش هل الوسيط الخاص بك شرح الشروط و شروط اتفاق الهامش هل أنت على علم بالتكاليف التي ستتحملها على الأموال التي تقترضها من شركتك وكيف تؤثر هذه التكاليف على عائدك الإجمالي هل أنت على علم بأن شركة الوساطة يمكن أن تبيع أوراقك المالية دون إشعارك عندما لا يكون لديك ما يكفي الأسهم في حساب الهامش الخاص بك معرفة المزيد عن التداول الهامشي لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني ل فينرا وقراءة الاستثمار مع الأموال المقترضة: لا كوتارجينكوت فو r خطأ. والتي ترتبط مع غيرها من المواد والإحصاءات والموارد على التداول الهامش. تجارة الهامش: ما هو شراء على الهامش أساسيات شراء على الهامش هو اقتراض المال من وسيط لشراء الأسهم. يمكنك التفكير في ذلك كقرض من الوساطة الخاصة بك. التداول الهامش يسمح لك لشراء المزيد من الأسهم من يود تكون قادرة على عادة. للتداول على الهامش، تحتاج إلى حساب الهامش. وهذا يختلف عن حساب نقدي منتظم. التي تتاجر فيها باستخدام الأموال في الحساب. بموجب القانون، مطلوب وسيط للحصول على توقيعك لفتح حساب الهامش. قد يكون حساب الهامش جزءا من اتفاقية فتح الحساب القياسية أو قد يكون اتفاقا منفصلا تماما. يلزم استثمار أولي قدره 2،000 على الأقل لحساب الهامش، على الرغم من أن بعض السمسرة تتطلب المزيد. يعرف هذا الإيداع بالحد الأدنى للهامش. بمجرد فتح الحساب وتشغيله، يمكنك اقتراض ما يصل إلى 50 من سعر الشراء من الأسهم. هذا الجزء من سعر الشراء الذي تقوم بإيداعه يعرف بالهامش الأولي. من الضروري أن نعرف أنه لا يجب أن هامش على طول الطريق تصل إلى 50. يمكنك الاقتراض أقل، ويقول 10 أو 25. كن على علم بأن بعض السمسرة تتطلب منك إيداع أكثر من 50 من سعر الشراء. يمكنك الحفاظ على القرض الخاص بك طالما كنت تريد، شريطة الوفاء بالتزاماتك. أولا، عند بيع الأسهم في حساب الهامش، تذهب العائدات إلى الوسيط الخاص بك مقابل سداد القرض حتى يتم دفعها بالكامل. ثانيا، هناك أيضا تقييد يسمى هامش الصيانة. وهو الحد الأدنى لرصيد الحساب الذي يجب أن تحتفظ به قبل وسيط سيجبرك على إيداع المزيد من الأموال أو بيع الأسهم لسداد القرض الخاص بك. عندما يحدث هذا، يعرف باسم دعوة الهامش. حسنا الحديث عن هذا بالتفصيل في القسم التالي. الاقتراض المال ليس من دون تكاليفه. ومما يؤسف له أن الأوراق المالية الهامشية في الحساب هي ضمانات. يول أيضا لدفع الفائدة على القرض الخاص بك. يتم تطبيق رسوم الفائدة على حسابك ما لم تقرر الدفع. وبمرور الوقت، يزداد مستوى الدين الخاص بك مع تراكم رسوم الفائدة عليك. مع زيادة الديون، وزيادة رسوم الفائدة، وهلم جرا. ولذلك، فإن الشراء على الهامش يستخدم أساسا للاستثمارات قصيرة الأجل. وكلما كنت عقد الاستثمار، وزيادة العائد الذي هو مطلوب لكسر. إذا كنت تملك استثمارا على الهامش لفترة طويلة من الوقت، فإن الأرباح التي ستحقق أرباحا مكدسة ضدك. ليس كل الأسهم مؤهلة ليتم شراؤها على الهامش. وينظم مجلس الاحتياطي الاتحادي الأسهم التي يمكن أن تكون هامشية. وكقاعدة عامة، لن يسمح الوسطاء للعملاء بشراء أسهم قرش. (أوتكب) الأوراق المالية أو العروض العامة الأولية على هامش بسبب المخاطر اليومية التي تنطوي عليها هذه الأنواع من الأسهم. يمكن للوساطة الفردية أيضا أن تقرر عدم هامش أسهم معينة، لذلك تحقق معهم لمعرفة القيود المفروضة على حساب الهامش الخاص بك. مثال شراء القوة لنفترض أنك تقوم بإيداع 10000 في حساب الهامش الخاص بك. لأنك طرحت 50 من سعر الشراء، وهذا يعني أن لديك 20،000 القدرة الشرائية. ثم، إذا كنت تشتري 5000 قيمة الأسهم، لا يزال لديك 15،000 في شراء الطاقة المتبقية. لديك ما يكفي من النقود لتغطية هذه الصفقة وتتعثر الاستفادة من الهامش الخاص بك. تبدأ الاقتراض من المال فقط عند شراء الأوراق المالية التي تبلغ قيمتها أكثر من 10،000. هذا يقودنا إلى نقطة هامة: القوة الشرائية لحساب الهامش يتغير يوميا اعتمادا على حركة السعر للأوراق المالية الهامشية في الحساب. في وقت لاحق في البرنامج التعليمي، وتذهب بشكل جيد على ما يحدث عندما ترتفع الأوراق المالية أو تقع. أنا بحاجة إلى حساب الهامش لشراء خيارات فمن الممكن أن تتداول بنجاح الخيارات على ميزانية شويسترينغ. مقالات ذات صلة تقدم شركات الوساطة نوعين أساسيين من الحسابات: حسابات النقد والهامش. يمكن تداول الخيارات إما في نوع الحساب. ومع ذلك، فإن استراتيجيات تداول الخيارات ستكون أكثر محدودية في حساب نقدي مقارنة بحساب الهامش. يعتمد نوع الحساب الأنسب على نوع تداول الخيارات الذي تخطط للقيام به. خيارات التفويض لا يوجد حساب جديد للوساطة تلقائيا لديه ترخيص لتداول الخيارات. يجب تقديم طلب منفصل والإفصاح المالي إلى الوسيط لإضافة خيارات التداول إلى الحساب. تقوم شركة الوساطة بمراجعة تطبيق تداول الخيارات والموافقة على الحساب لمستوى تداول خيارات معين. يستخدم الوسطاء مستويات التداول من واحد إلى خمسة، مع مستويات أعلى مما يتيح استراتيجيات تداول أكثر خطورة وأكثر تعقيدا. لن يتلقى حساب الوساطة النقدية أي ترخيص أعلى من المستوى الثالث. قيود الحساب النقدي تقتصر خيارات التداول في حساب نقدي على استراتيجيات الخيارات مع مستويات المخاطر التي يمكن حسابها بالضبط عند إدخال التجارة. ستسمح الاستراتيجيات الأساسية للشراء يضع أو المكالمات بالإضافة إلى تغطية المكالمة المغطاة في أي خيار يسمح حساب الوساطة النقدية تقريبا. خيارات التداول المتداول - شراء وشراء في وقت واحد من يضع أو يدعو مع أسعار الإضراب مختلفة - قد يسمح في حساب نقدي لمستثمر أكثر خبرة. البيع الآمن المضمون بيع هو استراتيجية إضافية لا تتطلب حساب الهامش. استراتيجيات حساب الهامش تتيح خيارات التداول في حساب الهامش للتاجر تنفيذ استراتيجيات التداول حيث لا يمكن حساب الخسارة المحتملة مقدما. توافر قرض الهامش يحمي التاجر وسيط ضد الخسائر المفرطة إذا كان هناك خطأ في الاستراتيجية. الاستراتيجيات، مثل بيع يضع أو المكالمات، حيث يقوم المتداول بجمع علاوة الخيار ويجب الوفاء بالتزامات العقد إذا اختار المشتري ممارسة خيار، هي أنواع الاستراتيجيات التي يجب تداولها في حساب الهامش. النقد أو الهامش السبب الأكثر شيوعا لتداول الخيارات في حساب نقدي هو إذا كان الحساب هو حساب التقاعد الفردي. يجب أن تكون حسابات حساب الاستجابة العاجلة حسابات نقدية ولا يمكن إعدادها كحسابات هامش. سبب آخر لاستخدام حساب نقدي هو أن تبدأ مع رصيد الحساب أقل من الحد الأدنى لحساب الهامش من 2000. للحصول على خيارات أوسع من خيارات استراتيجيات التداول، قد يتم تقديم خدمة أفضل للتاجر باستخدام حساب وساطة الهامش لتداول الخيارات. المراجع نبذة عن الكاتب تيم بلان كان يكتب مقالات مالية واستثمارية وتجارية وبلوق منذ عام 2007. وقد ظهر عمله على الانترنت في البحث عن ألفا، ماركيتواتش ومختلف المواقع الأخرى. بلان لديه درجة البكالوريوس في الرياضيات من أكاديمية القوات الجوية الأمريكية. فوتو كريديتس كيفية تداول الأسهم دون هوامش هو A بب بب لوغو بب (بيتر بوسينيس بوريو) نسخة حقوق الطبع والنشر زاكس أبحاث الاستثمار في صميم كل ما نقوم به هو التزام قوي للبحوث المستقلة وتبادل الاكتشافات المربحة مع المستثمرين. هذا التفاني لإعطاء المستثمرين ميزة تجارية أدت إلى إنشاء لدينا زاكس ثبت نظام تصنيف الأسهم تصنيف. فمنذ عام 1986، تضاعف تقريبا برنامج سامب 500 بمعدل متوسط ​​قدره 26 في السنة. وتغطي هذه العائدات الفترة من عام 1986 إلى عام 2011 وتم فحصها وإثباتها من قبل بيكر تيلي، وهي شركة محاسبة مستقلة. يمكنك زيارة الأداء للحصول على معلومات حول أرقام الأداء المعروضة أعلاه. بيانات بورصة نيويورك و أميكس هو 20 دقيقة على الأقل تأخر. بيانات نسداق تأخر 15 دقيقة على الأقل.